Grundsätzlich ist anzumerken, dass die Wertpapierbestände in einem Depot zum Sondervermögen gehören. Diese bleiben im Eigentum des Depotinhabers und fallen – soweit es sich nicht um bankeigene Wertpapiere handelt – nicht in die Insolvenzmasse, wenn ein Emittent oder die Depotbank insolvent geht.

Ob eine Vermögensverwaltung oder eine Vermögensbetreuung für Sie passend ist, hängt von Ihrem individuellen Anspruch an Kontrolle, Zeitaufwand und Unterstützung ab.
Bei der Vermögensbetreuung behalten Sie die vollen Entscheidungsrechte über Ihre Anlagen. Sie erhalten persönliche Beratung, individuelle Strategien und Empfehlungen – die Umsetzung treffen Sie selbst. Das eignet sich besonders für Anleger, die aktiv mitgestalten möchten, aber professionelle Begleitung schätzen.
Die Vermögensverwaltung hingegen überträgt die Entscheidungen an erfahrene Experten. Ihr Kapital wird innerhalb vereinbarter Richtlinien professionell gesteuert, diversifiziert und regelmäßig angepasst, ohne dass Sie täglich aktiv werden müssen. Das ist ideal für Anleger, die Zeit sparen und auf fundiertes Expertenwissen vertrauen möchten.
In welche Anlageklassen investiere ich?
Bei der Schmiederer Vermögensbetreuung setzen wir auf eine breit gestreute, langfristige Anlagestrategien, die verschiedene Anlageklassen setzen. Typische Anlageklassen sind:

Bei uns entscheiden Sie, wie Sie über die Zusammensetzung und Wertentwicklung Ihres Vermögens informiert werden möchten. Persönlicher Austausch hat für uns höchste Priorität: Ihr Berater steht in regelmäßig vereinbarten Abständen sowie jederzeit auf Wunsch für Gespräche zur Verfügung.
Auf Wunsch erhalten Sie viertel-, halb- oder ganzjährlich Ihren individuellen Vermögensbericht und unseren Marktreport – sicher per Online-Postfach, E-Mail oder Post. Diese Berichte zeigen die Entwicklung Ihres Portfolios, die aktuelle Depotzusammensetzung und unsere Einschätzung der Märkte und Anlageklassen.
Zusätzlich können Sie jederzeit selbst den Stand Ihrer Geldanlage verfolgen – über unsere Depoteinsicht oder den Online-Zugang Ihrer Bank. So haben Sie volle Kontrolle und Transparenz über Ihre Investments.

Unseren Privatkunden bieten wir die Vermögensbetreuung über ein Einzel-, Gemeinschafts- oder Minderjährigendepot an. Zu unserem Kundenstamm gehören seit Jahren aber auch Unternehmen und Stiftungen.

Falls ausschüttende Fonds ausgewählt wurden als Teil der Vermögensverwaltungsstrategie, dann werden die ausschüttenden Erträge automatisch wieder angelegt.

Das hängt von der Vermögensverwaltungsstrategie ab. Die Mindestanlagesumme für Privatpersonen beträgt 1.000 Euro für die Globale Index Strategie. Ab einer Anlagesumme von 500.000 EUR kann man individuell eine Strategie aufsetzen.

Es gibt keine Mindestlaufzeit. Sie können selbstverständlich jederzeit über Ihr Vermögen verfügen. Dennoch empfehlen wir eine Mindestanlagedauer von mindestens fünf Jahren, damit sich Ihre Anlagestrategie, die langfristig ausgelegt ist, entfalten kann.

Sofern die Mindestanlagesumme investiert ist, kann zusätzlich ein regelmäßiger Sparplan in Höhe von mindestens 100 EUR eingerichtet werden.
Der Investmentplan kann – nach Wunsch – monatlich, quartalsweise, halbjährlich oder jährlich hinterlegt werden. Für den Auszahlplan gilt das gleiche.

Viele Anleger glauben fälschlicherweise, dass sie ihr Vermögen vollständig an uns übertragen müssen – das ist nicht der Fall. Sie bleiben jederzeit alleiniger Eigentümer Ihrer Gelder. Wir unterstützen Sie bei der Eröffnung eines Wertpapierdepots auf Ihren Namen bei einer vertrauenswürdigen Partnerbank.