Ihre Vermögensbetreuung
Ihre Vermögensbetreuung
Vermögen betreuen
Die Kapitalmärkte werden immer komplexer – und damit auch die Frage, wie Sie Ihr Vermögen langfristig erfolgreich anlegen. Zwischen unzähligen ETFs, Investmentfonds und Anlagestrategien den richtigen Weg zu finden, ist für viele Anleger eine echte Herausforderung. Entscheidend ist dabei eine durchdachte Strategie, die wirklich zu Ihren persönlichen Zielen passt.
Genau hier setzen wir an.
Mit der privaten Vermögensbetreuung hat Peter Schmiederer vor über 25 Jahren den Grundstein für eine unabhängige und persönliche Beratung gelegt. Bis heute begleiten wir Privatpersonen, Unternehmerfamilien und Unternehmen – individuell, erfahren und bankenunabhängig.
Gemeinsam mit Ihnen entwickeln wir Strategien, die exakt auf Ihre Wünsche und Ihre langfristige finanzielle Zukunft abgestimmt sind. Sie erhalten fundierte Empfehlungen, maßgeschneiderte Konzepte und eine kontinuierliche Begleitung – die finalen Entscheidungen treffen dabei selbstverständlich Sie selbst.
Ihre Ziele und Bedürfnisse im Fokus
Es gibt nicht die „beste Lösung” für alle. Denn die Wünsche und Anlageziele von Anlegerinnen und Anlegern sind sehr unterschiedlich. Einige haben hohe Renditeziele und können Wertschwankungen gut aushalten. Andere können nachts nicht schlafen, wenn der Wert ihrer Anlage zu sehr schwankt. Auch die Erfahrungen mit der Geldanlage und der Anlagehorizont variieren stark. Deswegen berücksichtigen wir bei unserer Empfehlung für eine Anlagestrategie Ihre persönliche Ausgangslage, Ihre Renditeziele und Ihr individuelles Sicherheitsbedürfnis.
Unser Angebot
In unsere individuelle Vermögensbetreuung können Sie bereits Summen ab 50 Euro Sparplan investieren. Am Beginn jeder Zusammenarbeit steht eine gründliche Vermögensanalyse. In einem persönlichen Gespräch klären wir Ihre finanziellen Ziele, Wünsche und Erwartungen und erfassen Ihre aktuelle Vermögenssituation im Detail. Auf dieser Grundlage erstellen wir eine transparente Bestandsanalyse mit Rendite- und Risikoprofil und entwickeln Vorschläge zur optimalen Struktur Ihres Vermögens – damit Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen. Möchten Sie mehr erfahren? Nehmen Sie unverbindlich Kontakt zu uns auf. Wir freuen uns auf Sie!
Wie wir anlegen
Eine bewährte Anlagephilosophie
Bei der Schmiederer Vermögensbetreuung glauben wir fest an das, was wir tun: Wir investieren breit diversifiziert auf der Basis. Dabei orientieren wir uns stets an unseren fünf Grundsätzen: Individualität, Diversifikation, Qualität & Verantwortung, Liquidität und Transparenz
FAQ
Grundsätzlich ist anzumerken, dass die Wertpapierbestände in einem Depot zum Sondervermögen gehören. Diese bleiben im Eigentum des Depotinhabers und fallen – soweit es sich nicht um bankeigene Wertpapiere handelt – nicht in die Insolvenzmasse, wenn ein Emittent oder die Depotbank insolvent geht.
Ob eine Vermögensverwaltung oder eine Vermögensbetreuung für Sie passend ist, hängt von Ihrem individuellen Anspruch an Kontrolle, Zeitaufwand und Unterstützung ab.
Bei der Vermögensbetreuung behalten Sie die vollen Entscheidungsrechte über Ihre Anlagen. Sie erhalten persönliche Beratung, individuelle Strategien und Empfehlungen – die Umsetzung treffen Sie selbst. Das eignet sich besonders für Anleger, die aktiv mitgestalten möchten, aber professionelle Begleitung schätzen.
Die Vermögensverwaltung hingegen überträgt die Entscheidungen an erfahrene Experten. Ihr Kapital wird innerhalb vereinbarter Richtlinien professionell gesteuert, diversifiziert und regelmäßig angepasst, ohne dass Sie täglich aktiv werden müssen. Das ist ideal für Anleger, die Zeit sparen und auf fundiertes Expertenwissen vertrauen möchten.
In welche Anlageklassen investiere ich?
Bei der Schmiederer Vermögensbetreuung setzen wir auf eine breit gestreute, langfristige Anlagestrategien, die verschiedene Anlageklassen setzen. Typische Anlageklassen sind:
Anleihen
Rohstoffe & Edelmetalle
Alternative Anlagen – zur Ergänzung und Optimierung Ihres Portfolios
Durch die Kombination dieser Anlageklassen schaffen wir ein ausgewogenes Portfolio, das Chancen nutzt und Risiken aktiv steuert. Die genaue Zusammensetzung hängt von der ausgewählten Strategie ab.
Bei uns entscheiden Sie, wie Sie über die Zusammensetzung und Wertentwicklung Ihres Vermögens informiert werden möchten. Persönlicher Austausch hat für uns höchste Priorität: Ihr Berater steht in regelmäßig vereinbarten Abständen sowie jederzeit auf Wunsch für Gespräche zur Verfügung.
Auf Wunsch erhalten Sie viertel-, halb- oder ganzjährlich Ihren individuellen Vermögensbericht und unseren Marktreport – sicher per Online-Postfach, E-Mail oder Post. Diese Berichte zeigen die Entwicklung Ihres Portfolios, die aktuelle Depotzusammensetzung und unsere Einschätzung der Märkte und Anlageklassen.
Zusätzlich können Sie jederzeit selbst den Stand Ihrer Geldanlage verfolgen – über unsere Depoteinsicht oder den Online-Zugang Ihrer Bank. So haben Sie volle Kontrolle und Transparenz über Ihre Investments.
Unseren Privatkunden bieten wir die Vermögensbetreuung über ein Einzel-, Gemeinschafts- oder Minderjährigendepot an. Zu unserem Kundenstamm gehören seit Jahren aber auch Unternehmen und Stiftungen.
Falls ausschüttende Fonds ausgewählt wurden als Teil der Vermögensverwaltungsstrategie, dann werden die ausschüttenden Erträge automatisch wieder angelegt.
Das hängt von der Vermögensverwaltungsstrategie ab. Die Mindestanlagesumme für Privatpersonen beträgt 1.000 Euro für die Globale Index Strategie. Ab einer Anlagesumme von 500.000 EUR kann man individuell eine Strategie aufsetzen.
Es gibt keine Mindestlaufzeit. Sie können selbstverständlich jederzeit über Ihr Vermögen verfügen. Dennoch empfehlen wir eine Mindestanlagedauer von mindestens fünf Jahren, damit sich Ihre Anlagestrategie, die langfristig ausgelegt ist, entfalten kann.
Sofern die Mindestanlagesumme investiert ist, kann zusätzlich ein regelmäßiger Sparplan in Höhe von mindestens 100 EUR eingerichtet werden. Der Investmentplan kann – nach Wunsch – monatlich, quartalsweise, halbjährlich oder jährlich hinterlegt werden. Für den Auszahlplan gilt das gleiche.
Viele Anleger glauben fälschlicherweise, dass sie ihr Vermögen vollständig an uns übertragen müssen – das ist nicht der Fall. Sie bleiben jederzeit alleiniger Eigentümer Ihrer Gelder. Wir unterstützen Sie bei der Eröffnung eines Wertpapierdepots auf Ihren Namen bei einer vertrauenswürdigen Partnerbank.
